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30 Sep 2014
Noticias | Por: Redacción

Te contamos quAi?? es el lavado de dinero

La Asamblea Legislativa ha realizado constantes reformas a la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos para que pudiera ser aprobado el FOMILENIO II. Te explicamos cA?mo funciona esta Ley.

Hace 16 aAi??os la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos fue aprobada por la Asamblea Legislativa. Sin embargo, en este aAi??o se realizaron dos reformas; la primera fue el 14 de agosto y la segunda el 21 de ese mismo mes.

Como A?ltima medida, el Pleno Legislativo decidiA? dejar fuera de la aplicaciA?n de la Ley a los Medios de ComunicaciA?n y Partidos PolAi??ticos.

A?QuAi?? es lavado de dinero?

SegA?n el artAi??culo 4 de la Ley se entenderA? como Lavado de Dinero al ai???depA?sito o retiro, conversiA?n o transferencia de fondos, bienes o derechos relacionados que procedan directa o indirectamente de actividades delictivas para ocultar o encubrir su origen ilAi??cito o ayudar a eludir las consecuencias jurAi??dicas de sus actos (ai??i??). TambiAi??n se entenderA? por lavado de dinero y activos cualquier operaciA?n, transacciA?n, acciA?n u omisiA?n encaminada a ocultar el origen ilAi??cito y legalizar bienes y valores provenientes de actividades delictivas cometidas dentro o fuera del paAi??sai???.

Como palabras claves se encuentran: ocultamiento, actividad delictiva, origen ilAi??cito y actividad delictiva.

Ahora, para Servicios Generales BursA?tiles (SGB), empresa que ofrece seminarios de preparaciA?n sobre el tema a miembros del sistema financiero y la sociedad civil, definen Lavado de Dinero como ai???un proceso mediante el cual los recursos monetarios, obtenidos a partir de una actuaciA?n que es tipificada como delito, son introducidos a nuestra economAi??a formal, por medio de diferentes maniobras, cuya finalidadAi?? es ocultar su origen o nacimiento ilAi??cito, y ser estos utilizados con la apariencia de ser producto de una actividad legalai???.

Ambas definiciones coinciden en que el dinero utilizado para compra, transferencia o pago de servicios proviene de actividades ilAi??citas y se hace parecer ante el sistema financiero y el Estado como actividades legales.

A?Por quAi?? se le dice lavado de dinero?

Debido a que se habla de una conducta criminal nacional o internacional a travAi??s de la cual se intenta disfrazar el origen de los delitos y hacerlo pasar como legAi??timo, cuando es todo lo contrario, es que se hace referencia a un lavado o blanqueamiento de capitales, asAi?? lo explicA? Roberto Burgos, coordinador del Centro de AsesorAi??a Legal AnticorrupciA?n (ALAC) de la FundaciA?n Nacional para el Desarrollo (Funde). El tAi??rmino comenzA? a utilizarse en el siglo pasado con actividades relacionadas con el narcotrA?fico.

ProblemA?tica actual

El Departamento de Estudios Legales de FundaciA?n SalvadoreAi??a para el Desarrollo EconA?mico y Social (Fusades) ha estudiado los elementos acertados de la Ley y las fallas principales. Entre ellas aseguran que las Personas Expuestas PolAi??ticamente (PEP) deben incluirse como sujetos a quienes se les aplique la regulaciA?n segA?n se solicita en estA?ndares internacionales.

Las PEP se refieren a ai???individuos que desempeAi??an o han desempeAi??ado en el paAi??s o en el extranjero funciones pA?blicas importantes, por ejemplo, jefes de Estado o de gobierno, polAi??ticos de alta jerarquAi??a, altos funcionarios gubernamentales, funcionarios judiciales o militares, altos ejecutivos de las empresas de propiedad estatalai???, segA?n indica Fusades.

Por esta razA?n es que SGB busca capacitar a la sociedad civil y miembros del rubro financiero en el tema de la Ley de Lavado de Dinero y Activos, para que de esta manera se detecte cualquier actividad irregular y se proceda con la investigaciA?n. Para ello, participan como capacitadores personas conocedoras de la Ley y sus reformas, como es el caso de Andrea Mayorga, licenciada en Ciencias JurAi??dicas y con experiencia en la aplicaciA?n de dicha Ley.

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